Jako doradca inwestycyjny działający na zasadzie wynagrodzenia samodzielnie doradzają Państwo w zakresie produktów finansowych, otrzymując wynagrodzenie od klienta. Nie mogą Państwo jednak przyjmować prowizji ani korzyści od dostawcy produktów finansowych. W takim przypadku muszą Państwo złożyć wniosek o zezwolenie na prowadzenie działalności jako pośrednik w zakresie inwestycji finansowych. Nie mogą Państwo jednak jednocześnie pełnić funkcji pośrednika w zakresie inwestycji finansowych i doradcy inwestycyjnego działającego na zasadzie wynagrodzenia.  

Jako doradca inwestycyjny działający na zasadzie wynagrodzenia są Państwo ograniczeni do określonych produktów finansowych na mocy tzw. wyjątku sektorowego przewidzianego w ustawie o systemie kredytowym.  

Zezwolenie obejmuje (do wyboru) trzy kategorie produktów:  

• jednostki uczestnictwa lub akcje w krajowych otwartych funduszach inwestycyjnych, otwartych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych otwartych funduszach inwestycyjnych, które mogą być wprowadzane do obrotu zgodnie z Kodeksem inwestycji kapitałowych.   
• Jednostki uczestnictwa lub akcje w krajowych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, zamkniętych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, które mogą być wprowadzane do obrotu zgodnie z Kodeksem o inwestycjach kapitałowych.  
• Inwestycje majątkowe w rozumieniu § 1 ust. 2 ustawy o inwestycjach majątkowych  

Zezwolenie może podlegać ograniczeniom merytorycznym lub być obwarowane warunkami, o ile organ uzna to za konieczne ze względu na ochronę interesu publicznego lub inwestorów. Na tych samych warunkach dopuszczalne jest również późniejsze wprowadzenie, zmiana i uzupełnienie warunków. 

Aby mogli Państwo uzyskać zezwolenie na prowadzenie działalności jako zawodowy doradca finansowy działający na zasadzie wynagrodzenia, muszą Państwo   

• wykazać się osobistą rzetelnością oraz   
• posiadać uporządkowaną sytuację finansową oraz  
• posiadać ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania zawodu oraz  
• wykazać się pomyślnie zdanym egzaminem z wiedzy fachowej w Izbie Przemysłowo-Handlowej lub równoważnymi kwalifikacjami zawodowymi.  

W przypadku złożenia wniosku o zezwolenie wraz z przedłożeniem dokumentu zezwolenia zgodnie z § 34f (dla pośredników w zakresie inwestycji finansowych) nie przeprowadza się kontroli wiarygodności, sytuacji majątkowej ani wiedzy fachowej. Zezwolenie zgodnie z § 34f wygasa wraz z wydaniem zezwolenia zgodnie z § 34h dla doradców finansowych działających na zasadzie wynagrodzenia.  

O zezwolenie na wykonywanie działalności jako doradca finansowy działający na zasadzie honorarium należy wystąpić do właściwego organu. Osoby fizyczne składają wniosek samodzielnie lub za pośrednictwem upoważnionych osób trzecich. W przypadku osób prawnych wniosek składa ich przedstawiciel ustawowy lub osoba trzecia posiadająca pisemne upoważnienie.     

Po złożeniu wniosku i dostarczeniu wszystkich wymaganych dokumentów właściwy organ sprawdza, czy spełniają Państwo wszystkie warunki.  

Jeśli spełniasz wszystkie wymagania, otrzymasz zezwolenie na prowadzenie działalności jako doradca finansowy na zlecenie w formie decyzji o zezwoleniu.     

Możesz rozpocząć działalność dopiero po otrzymaniu zezwolenia. Jednocześnie z rozpoczęciem działalności musisz zgłosić ją zgodnie z § 14 GewO (niemieckiego kodeksu handlowego) do organu właściwego do spraw zgłoszeń działalności gospodarczej. Ponadto po rozpoczęciu działalności jako doradca finansowy pobierający wynagrodzenie musisz niezwłocznie złożyć wniosek o wpis do rejestru zgodnie z § 11a ust. 1 kodeksu handlowego.  

Oprócz uzyskania zezwolenia należy również wpisać się do rejestru pośredników. Osoby bezpośrednio uczestniczące w doradztwie również muszą zostać wpisane do rejestru pośredników.

Osoby bezpośrednio uczestniczące w doradztwie mogą być zatrudniane wyłącznie pod warunkiem zapewnienia, że posiadają one certyfikat kompetencji oraz po sprawdzeniu, czy są one godne zaufania.

Naruszenie „obowiązkowego” wymogu uzyskania zezwolenia oraz naruszenie wykonalnych warunków stanowi wykroczenie, które podlega karze grzywny.

§ 34f ust. 1 niemieckiego kodeksu działalności gospodarczej (GewO)

sprzeciw

Zezwolenie musi zostać wydane przed rozpoczęciem działalności, dlatego konieczne jest złożenie wniosku z odpowiednim wyprzedzeniem (kilka tygodni przed planowanym rozpoczęciem działalności).

Jednocześnie należy zgłosić rozpoczęcie działalności do organu właściwego w sprawach zgłoszeń działalności gospodarczej. 

Proszę zwrócić się do właściwego urzędu ds. działalności gospodarczej.

Alternatywnie można zwrócić się do Jednolitego Punktu Kontaktowego w Nadrenii-Palatynacie. Jednolity Punkt Kontaktowy jest organem publicznym, za pośrednictwem którego można załatwić wszystkie procedury administracyjne i formalności niezbędne do podjęcia i wykonywania działalności usługowej, a także do uznania zagranicznych kwalifikacji zawodowych. Więcej informacji można znaleźć na stronie internetowej Jednolitego Punktu Kontaktowego.

• Dowód osobisty lub inny równoważny dokument tożsamości (kopia)
•  Obywatele spoza UE: dokument pobytowy (kopia)
• Dokument potwierdzający formę prawną przedsiębiorstwa 
• Siedziba przedsiębiorstwa w Niemczech: w przypadku zarejestrowanych przedsiębiorstw – aktualny wyciąg z rejestru, w pozostałych przypadkach – umowa spółki lub statut 
• Siedziba przedsiębiorstwa za granicą: dokumenty z tego kraju potwierdzające formę prawną. 
• Wiarygodność osobista
• Miejsce zamieszkania w Niemczech: zaświadczenie o niekaralności do przedłożenia organom administracyjnym, wyciąg z Centralnego Rejestru Działalności Gospodarczej do przedłożenia organom administracyjnym 
• Miejsce zamieszkania za granicą: dokumenty z kraju pochodzenia potwierdzające wiarygodność osobistą niezbędną do świadczenia wybranej usługi.
• Uporządkowana sytuacja majątkowa
• Wypis z rejestru dłużników prowadzonego przez centralny sąd egzekucyjny  
• Zaświadczenie z sądu upadłościowego potwierdzające, że nie toczy się postępowanie upadłościowe (tzw. zaświadczenie negatywne) 
• Dowód posiadania ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania zawodu (zaświadczenie zgodnie z wzorem)  
• Zaświadczenie o posiadaniu odpowiednich kwalifikacji (zaświadczenie o zdaniu egzaminu IHK lub zaświadczenie o równoważnych kwalifikacjach zawodowych) 
• W razie potrzeby tłumaczenie (obcojęzycznego) wyciągu z rejestru handlowego

Uwaga: 

• • W przypadku spółek osobowych (handlowych) każdy wspólnik pełniący funkcję kierowniczą musi złożyć wniosek i przedłożyć wymagane dokumenty.

Zależy od obowiązującego w danym kraju regulaminu opłat administracyjnych lub od regulaminów opłat właściwych organów zgodnie z prawem krajowym.